Buen Gobierno Corporativo

Multibank, Inc. ha adoptado prácticas líderes de Gobierno Corporativo que tienen como objetivo mejorar los mecanismos internos de gestión; generar valor para el grupo, sus accionistas, directores, clientes, colaboradores y la comunidad en general; garantizar la transparencia en el manejo de la información, asegurando el cumplimiento de las normativas vigentes y el apego a la cultura de valores de la organización.


Nuestra estructura de Gobierno Corporativo busca definir los roles y alinear las decisiones tomadas dentro del grupo. El grupo mantiene debidamente constituido, un departamento de Gobierno Corporativo, con independencia y jerarquía adecuada, el cual vela por mantener un sistema que asegure la eficiencia y gobernabilidad.


Estructura General



Junta Directiva



Miembros con Voz y Voto:
Presidente - Rodolfo Tabash
Vicepresidente - Ana María Cuellar
Secretario/Tesorero - Daniel Pérez/Germán Salazar
Directores - Jaime Moreno/Eugenia Castañeda
Directores Independientes - Álvaro Velasquez/Anamae Maduro/A. Cecilia de Henríquez/Leo Mizrachi


Comités de apoyo

Conforme a las mejores prácticas de Gobierno Corporativo y en línea con las disposiciones contenidas en los acuerdos de la Superintendencia de Bancos de Panamá, se han constituido los siguientes comités de apoyo a la Junta Directiva:



Comités de Negocios:

Comité de Crédito

Tiene como objetivo revisar y aprobar las propuestas de crédito empresarial local, internacional y corresponsalía, de acuerdo con los límites establecidos y los estándares de reputación y cumplimiento.

Miembros con Voz y Voto:
Gerente General & Country Manager (Presidente)
Director y Presidente de la Junta Directiva
Director
Director
Director Independiente
Director Independiente
VP de Aseguramiento de Calidad

Estos comités cuentan con la participación de asesores externos, así como representantes de las Áreas de Negocios, Administración y Gestión de Riesgo de Crédito, como invitados permanentes.

Comité ALICO

Tiene como objetivo vigilar que los niveles de liquidez, estructura de balance, calce de plazos, tasas de interés y otros aspectos de alto impacto financiero en las operaciones activas y pasivas de intermediación, se gestionen de forma apropiada y eficiente por la administración.

Miembros con Voz y Voto:
Gerente General & Country Manager (Presidente)
Director
Director Independiente
Director Independiente
VP de Tesorería y Finanzas

Este comité cuenta con la participación del Regional de Tesorería, como invitado permanente.

Comités de Prevención y Control:

Comité de Riesgos

Tiene como objetivo definir las políticas y procedimientos de control. Además de asegurar que todas las áreas del grupo ejecuten correctamente las estrategias de gestión de riesgos aprobadas por la Junta Directiva; garantizando el cumplimiento de lo establecido en los acuerdos y normativas vigentes.

Miembros con Voz y Voto:
Director Externo (Presidente)
Director Independiente
Director Independiente
Director Independiente
Regional de Gobierno y Cumplimiento
Regional de Riesgos
Gerente General & Country Manager
Vicepresidente de Gestión de Riesgo

Comité de Cumplimiento / Prevención

Tiene como objetivo apoyar a la Junta Directiva en la prevención de que las transacciones bancarias sean utilizadas para blanqueo de capitales, financiamiento al terrorismo y financiamiento para la proliferación de armas de destrucción masiva, en las operaciones y transacciones del grupo.

Miembros con Voz y Voto:
Director Externo (Presidente)
Director Independiente
Director Independiente
Regional de Gobierno y Cumplimiento
Gerente General & Country Manager
Vicepresidente de Cumplimiento
Vicepresidente de Auditoría
Vicepresidente de Gestión de Riesgo
Vicepresidente de Operaciones y Tecnología
Vicepresidente Senior – Banca de Consumo

Este comité cuenta con la participación de Asesoría Legal Corporativa, como invitado permanente.

Comité de Auditoría

Consiste en apoyar a la Junta Directiva en el cumplimiento de sus responsabilidades con respecto a la gestión de la información financiera y contable. Con este fin, el comité deberá asegurarse de la efectividad de los sistemas, controles y procedimientos del grupo.

Miembros con Voz y Voto:
Director Independiente (Presidente)
Director Independiente
Director Independiente

Este Comité cuenta con la participación de un miembro de la Junta Directiva; el Gerente General & Country Manager y otros ejecutivos del grupo de áreas de Prevención y Control, como invitados permanentes.

Otros Comités:

Comité de Tecnología

Tiene como objetivo proponer políticas, planes estratégicos y procedimientos, así como la asignación de recursos necesarios para la gestión de TI asegurando la eficiencia y efectividad de los procesos y la tecnología adecuada para el buen funcionamiento de la plataforma operacional de la organización, así como dar seguimiento a la gestión de los proyectos de actualización y modernización tecnológica.

Miembros con Voz y Voto:
Regional de Tecnología (Presidente)
Vicepresidente de Operaciones (BAC Internacional)
Gerente General & Country Manager
Vicepresidente Senior – Banca de Consumo
Vicepresidente de Operaciones y Tecnología
Subdirector Regional - Centro de Servicios Tecnológicos

Este comité cuenta con la participación del Vicepresidente de Plataforma Operacional, como invitado permanente.

Comité de Recursos Humanos / Remuneraciones / Denominaciones

Tiene como propósito establecer el marco de actuación para el nombramiento de los miembros de Junta Directiva, de los comités de gobierno corporativo, de la alta dirección y de los órganos de control, asegurando el cumplimiento de las calidades de los candidatos. También es el responsable de la vigilancia del diseño y funcionamiento del sistema de retribución.

Miembros con Voz y Voto:
Regional de Experiencia de Clientes y Canales de Servicios (Presidente)
Director y Presidente de la Junta Directiva
Vicepresidente de Desarrollo Humano

Comité Especial de Higiene y Seguridad. Decreto Ejecutivo No. 78

Tiene como propósito prevenir y asegurar la higiene y salud en el ámbito laboral para la prevención y atención ante el Covid-19.

Miembros con Voz y Voto:
Gerente General & Country Manager (Presidente)
Vicepresidente de Gestión de Riesgo
Vicepresidente de Desarrollo Humano
Vicepresidente Senior – Banca de Consumo
Vicepresidente de Operaciones y Tecnología
Vicepresidente Asistente de Operaciones
Supervisor de Servicios Organizacionales

"Cómo construir un Buen Gobierno Corporativo" 25 consejos

En el desarrollo de las estructuras, políticas y procedimientos para el logro de un buen sistema de Gobierno Corporativo, el grupo ha editado una guía de “Como Construir un Buen Gobierno Corporativo” basado en 25 consejos fundamentales para uso de todos sus grupos de interés y de referencia para el público en general.

"Guía - Cómo construir un Buen Gobierno Corporativo"